Bargeld ist König.
Bargeld beherrscht alle Geschäftsprozesse und letztlich auch den Unternehmenserfolg. Unzureichende Zahlungsströme bringen jedes Unternehmen in ernste Schwierigkeiten, unabhängig von seinem Hintergrund. Daher ist eine ordnungsgemäße Kassenführung und -prognose für den Erfolg eines jeden Unternehmens unerlässlich.
Bei Geschäftsentscheidungen ist es von entscheidender Bedeutung, die tatsächliche Liquiditätslage des Unternehmens und die möglichen Auswirkungen einer Entscheidung auf die Liquidität genau zu kennen. Verlässliche Informationen müssen schnell zur Verfügung stehen – je früher der CFO die tatsächliche Liquiditätslage und die künftige Entwicklung des Unternehmens kennt, desto eher kann er mit der Ausführung von Plänen beginnen oder Bereiche identifizieren, die verbessert werden müssen. Schnelligkeit kann jedoch eine Herausforderung sein, insbesondere wenn die Datenaggregation neben dem Tagesgeschäft manuell erfolgt.
Die Liquiditätslage zu einem bestimmten Zeitpunkt zu verstehen, ist wichtig, reicht aber nicht aus. Um wirklich intelligente Entscheidungen treffen zu können, muss ein Unternehmen seine Zukunftsaussichten kennen; es braucht genaue Cashflow-Prognosen. Genaue Cashflow-Prognosen erhöhen die Sicherheit und Zuverlässigkeit der geschätzten Kassenbestände und vereinfachen das tägliche Liquiditätsmanagement. Sie ermöglichen genauere Schätzungen des Kapitalbedarfs und versetzen Unternehmen somit in die Lage, ihre Kapitalkosten zu optimieren. Genaue Prognosen bieten den Unternehmen also mehr Sicherheit und Verlässlichkeit; allerdings ist es nicht immer einfach, diese Prognosen zu erreichen.
Einige der Schlüsselfaktoren, die genaue Cashflow-Prognosen gewährleisten und ermöglichen, sind:
Konsolidierung
Zusammenarbeit
Messung
Konsolidierung – Der Erhalt korrekter und konsistenter Daten von allen relevanten Interessengruppen ist entscheidend. Damit Finanzteams effektiv arbeiten können, sollte die Datenerfassung und -zusammenführung vollständig automatisiert und sicher sein, damit die anfängliche Einrichtung, die Pflege und die tägliche Ausführung zur Erstellung von Prognosen einfach und wartbar sind.
Zusammenarbeit – Um verlässlich planen zu können, müssen Finanzplaner mit Kollegen aus anderen Abteilungen oder Unternehmensbereichen zusammenarbeiten.
Messung – Die Implementierung eines Prozesses zur detaillierten Messung der Prognosegenauigkeit, um Abweichungsquellen zu identifizieren, ist entscheidend für die Verbesserung der Qualität und letztlich die Verringerung der Prognoseabweichung. Ohne die Messung der Prognosegenauigkeit ist es unmöglich, die Zuverlässigkeit der Prognose zu beurteilen. Tägliche, wöchentliche oder zweiwöchentliche Messungen helfen dabei, die Schwankungen zwischen dem prognostizierten und dem tatsächlichen Wert aufzudecken, die andernfalls unbemerkt bleiben könnten.
Genaue Cashflow-Prognosen lassen sich mit Hilfe von Konfigurationen erstellen; cloudbasierte Lösungen ermöglichen die Anpassung des Tools an die Bedürfnisse der Nutzer. Diese Systeme ermöglichen genauere Cashflow-Prognosen, um die Entscheidungsfindung des Finanzvorstands zu verbessern.
Der Financial Navigator ermöglicht es Ihnen, die Prognosegenauigkeit zu verbessern und finanzielle Risiken durch Transparenz und Voraussicht effektiv zu reduzieren. Cash-Prognosen werden auf rollierender Basis erstellt, so dass Sie die Cashflow-Sensitivität analysieren können, um eine optimale Liquiditätsplanung zu erreichen. Mit unserem Prognosetool können Sie Cashflows für alle Banken, Einheiten und Währungen Ihres Unternehmens analysieren.
Mit unserer Cashflow-Prognosefunktion können Sie:
- Ihr finanzielles Risiko durch genauere Prognosen zu verringern
- Vereinfachen Sie Ihre Liquiditätsplanung dank automatisch erkannter Cashflow-Muster
- Erkennen Sie Geschäftsmöglichkeiten durch Sensitivitäts- und Szenarioanalysen
